Как оплатить инвойс компании в Гонконге
Инвойс от гонконгской компании — распространённая ситуация для российских импортёров. Многие китайские производители используют HK-структуры для международных расчётов. Разбираем особенности таких платежей.
Зачем китайские компании используют гонконгские структуры
Гонконг — международный финансовый центр с развитой банковской инфраструктурой, низкими налогами и свободным движением капитала. Многие китайские производители, торговые компании и посредники регистрируют компании в Гонконге для упрощения международных расчётов.
Гонконгские компании могут открывать счета в международных банках (HSBC, Standard Chartered, Hang Seng), принимать платежи в USD, HKD и других валютах, а также напрямую работать с западными покупателями, которые избегают расчётов с материковыми китайскими компаниями.
Для российских импортёров это означает, что инвойс может быть выписан гонконгской компанией, которая является «витриной» реального производителя на материке. Платёж в Гонконг — это не платёж в материковый Китай, и маршруты для таких расчётов могут отличаться.
В каких валютах работают гонконгские компании
Гонконгский доллар (HKD) — основная валюта Гонконга. HKD жёстко привязан к USD в диапазоне 7.75–7.85 HKD за 1 USD. Многие гонконгские компании принимают оплату в HKD, что фактически эквивалентно долларовым расчётам.
Доллар США (USD) — второй по распространённости вариант для гонконгских компаний. USD принимается большинством банков Гонконга. Из-за привязки HKD к USD разница между платежом в HKD и USD несущественна с точки зрения суммы.
Юань (CNY/CNH) — Гонконг является крупнейшим рынком офшорного юаня (CNH — offshore Chinese yuan). Ряд гонконгских компаний принимает оплату в CNH, хотя это менее распространено, чем платежи в HKD или USD.
Банки Гонконга и доступность платежей из России
Банковская система Гонконга отличается от материкового Китая. Крупнейшие банки Гонконга — HSBC, Standard Chartered, Hang Seng, Bank of China (Hong Kong), DBS. Все они ввели те или иные ограничения на работу с российскими контрагентами, однако степень ограничений у каждого банка своя.
HSBC и Standard Chartered — в числе банков, наиболее жёстко ограничивших работу с российскими клиентами и компаниями, связанными с Россией. Платежи в адрес их клиентов из России могут быть заблокированы.
Ряд меньших гонконгских банков и лицензированных платёжных компаний продолжает обрабатывать платежи, связанные с российскими контрагентами. Доступность конкретного маршрута зависит от банка получателя и определяется после проверки инвойса.
Схема оплаты гонконгского инвойса через PayLine
Шаг 1: Вы получаете инвойс от гонконгской компании с реквизитами её гонконгского банка: SWIFT-код, номер счёта, название банка, адрес.
Шаг 2: Направляете инвойс в PayLine. Специалист проверяет гонконгскую компанию, её банк и доступность расчётного маршрута.
Шаг 3: Получаете условия — курс HKD/RUB или USD/RUB, комиссию и срок.
Шаг 4: Подписываете агентский договор с PayLine и перечисляете рубли на российский счёт PayLine.
Шаг 5: PayLine организует перевод в Гонконг через партнёрские структуры.
Шаг 6: Получаете подтверждение платежа, агентский отчёт и акт.
Отличие оплаты в Гонконг от оплаты в материковый Китай
Юрисдикция: Гонконг — отдельная финансовая юрисдикция с собственными банками, валютой и регулированием. Гонконгские банки работают по международным стандартам и не подпадают напрямую под китайские банковские ограничения.
Валюта: оплата в Гонконг — это HKD или USD, тогда как оплата в материковый Китай чаще идёт в CNY. Курс и маршрут для каждого варианта отличаются.
Скрининг: несмотря на то что Гонконг является частью КНР, его банки применяют западные стандарты комплаенса и санкционного скрининга (OFAC, ЕС). Это означает, что ограничения для российских контрагентов в гонконгских банках нередко жёстче, чем в материковых.
Документы при оплате гонконгского инвойса
Для первичного расчёта нужен инвойс от гонконгской компании с полными банковскими реквизитами: название компании, SWIFT-код, номер счёта, название и адрес банка.
Убедитесь, что название компании в инвойсе полностью совпадает с названием на банковском счёте. Гонконгские банки строго проверяют это соответствие.
По завершении сделки PayLine предоставляет: агентский договор, агентский отчёт, акт и SWIFT-подтверждение. Этот пакет используется для учёта расходов в российской бухгалтерии.
Платежи в Гонконг — PayLine
Проверяем гонконгского получателя, рассчитываем условия в HKD/USD. Вы платите рубли — получатель получает деньги.
Узнать условия →Частые вопросы
Да, это стандартная ситуация. Гонконгская компания может быть торговым посредником или аффилированной структурой фабрики. Платёж направляется на реквизиты, указанные в инвойсе, — в данном случае гонконгские.
Назначение должно точно соответствовать содержанию инвойса: номер инвойса, описание товара или услуги, ссылка на контракт. Расплывчатые формулировки увеличивают риск задержки.
Да, регистрация компаний и открытие счетов в Гонконге — отдельное направление PayLine. Подробнее на странице Гонконга на сайте.
Выбор банка для вашей российской компании зависит от её деятельности и истории. Этот вопрос стоит обсудить с менеджером PayLine — мы сможем дать рекомендации с учётом вашей конкретной ситуации.
Читайте также