🇭🇰 Гонконг — Открытие счёта
Корпоративный счёт в банке Гонконга
HSBC HK, Standard Chartered, DBS, Hang Seng. Личное сопровождение на встрече с банком, подготовка полного KYC-пакета, работа с отказами.
Гонконг — один из ведущих финансовых центров мира. Банки ГК (HSBC HK, Standard Chartered HK, DBS HK, Hang Seng) предоставляют доступ к долларовому клирингу, мультивалютным расчётам (USD, HKD, EUR, CNH), trade finance и международным SWIFT-переводам без санкционных ограничений.
После ужесточения KYC-требований (начиная с 2016 года) открытие счёта в гонконгском банке значительно усложнилось. Большинство банков требуют личного присутствия директора, полного раскрытия структуры бенефициарного владения, документального подтверждения источника средств и деловых связей в Гонконге или Азии.
Pay Line помогает подготовить полный KYC-пакет, выбрать оптимальный банк под профиль клиента, организовать встречу в Гонконге и сопровождает клиента на интервью с комплаенс-офицером банка. При наличии правильно подготовленного досье вероятность успешного открытия счёта существенно возрастает.
HSBC / Standard Chartered
Топ-банки ГК с доступом к глобальной корреспондентской сети, trade finance и мультивалютным счетам.
KYC-сопровождение
Полный комплект документов: M&AA, бизнес-план, структура UBO, source of funds, bank statements.
Личное присутствие
Организация поездки в Гонконг, подготовка к интервью с комплаенс-офицером, сопровождение на встрече.
Процесс
Как мы это делаем
Анализ профиля
Оцениваем бизнес-модель, страны операций, источник средств, UBO-структуру.
Выбор банка
Подбираем банк под профиль: HSBC, Standard Chartered, DBS или Hang Seng.
KYC-пакет
Готовим полный комплект: учредительные документы, business plan, UBO disclosure, bank references.
Встреча в банке
Организуем поездку, сопровождаем директора на интервью с compliance.
Активация счёта
Подписание банковских форм, активация онлайн-банкинга, первый платёж.
Кейсы
Из нашей практики
DBS HK для торговой компании: 3 недели, USD + HKD + CNH
HSBC HK для холдинга: 8 недель, extended KYC, source of wealth
Для всех крупных банков (HSBC, Standard Chartered, DBS) — да, личное присутствие директора обязательно. Некоторые онлайн-банки и финтех (Currenxie, Statrys, Neat) допускают удалённое открытие, но с ограниченным функционалом и меньшей репутацией.
Основные причины: страновой риск (директор/бенефициар из страны под санкциями или из FATF grey list), непрозрачная структура UBO, нет деловых связей с ГК или Азией, недостаточное обоснование source of funds и source of wealth, бизнес-деятельность в отраслях повышенного риска (крипто, money transfer, торговля оружием).
Комиссия банков при открытии счёта: HSBC — бесплатно (минимальный остаток HKD 50 000–500 000), Standard Chartered — аналогично. Ежемесячное обслуживание: HKD 200–500. SWIFT-переводы: HKD 100–300 за транзакцию. Pay Line берёт фиксированную комиссию за подготовку и сопровождение — обсуждается индивидуально.
Личный счёт нерезидента в гонконгском банке — крайне сложная задача. HSBC и Standard Chartered де-факто прекратили открывать личные счета нерезидентам без рабочей визы ГК. Альтернатива — корпоративный счёт HK Ltd с операционным использованием.
С 2018 года все гонконгские компании обязаны вести внутренний реестр контролирующих лиц (бенефициаров с долей ≥25% или значительным контролем). SCR не является публичным — доступен только гонконгским правоохранительным органам по запросу. Информация в SCR должна быть актуальной.
Начать
Нужен счёт в Гонконге?
Подберём банк, подготовим KYC-пакет и организуем встречу. Работаем с HSBC, Standard Chartered, DBS.
Обсудить открытие счёта →